Pulların yuyulması ilə mübarizə
Pulların yuyulması (AML) cinayət yolu ilə əldə olunan vəsaitlərin mənbəyini gizlətmək, onların formasını dəyişdirmək və ya diqqətdən yayınmaq üçün başqa yerə köçürmək məqsədi ilə həyata keçirilən prosesdir. Bu fəaliyyətlər narkotik maddələrin qanunsuz dövriyyəsi, terrorçuluq və digər hüquqazidd əməllərlə əlaqəli ola bilər.
AML tədbirləri maliyyə institutları və digər tənzimlənən təşkilatlar üçün tətbiq olunan nəzarət mexanizmlərini əhatə edir. Bu tədbirlər pulların yuyulması ilə bağlı fəaliyyətlərin qarşısını almağı, onları aşkar etməyi və aidiyyəti qurumlara bildirməyi tələb edir.
Effektiv AML proqramı təşkilatlardan aşağıdakıları tələb edir:
- Pul yuyulması halları ilə bağlı araşdırmalar aparmaq üçün tənzimləyici orqanlara və hüquq-mühafizə qurumlarına səlahiyyət və alətlər təqdim etmək.
- Müştərilərin şəxsiyyətini müəyyənləşdirmək, risk əsasında yoxlamalar aparmaq və şübhəli fəaliyyətlər barədə məlumat vermək.
- Müxtəlif yurisdiksiyalar arasında məlumat mübadiləsi aparmaq.
Tənzimləmə
Onlayn oyun sənayesində çalışan işçilər aşağıdakı hallarda məlumat verməyə borcludurlar:
- Onlar hər hansı bir faktı biləndə.
- Onlar nəyinsə şübhəli olduğunu düşünəndə.
- Hüquqazidd maliyyə fəaliyyətləri və ya pulların yuyulması ilə bağlı əsaslı şübhələri olduqda.
Bütün risklərin qiymətləndirilməsi müştərilərlə işə başlamazdan əvvəl həyata keçirilməlidir. Müştəri əməliyyatlarının hüquqi yoxlanışı risk səviyyəsinə uyğun aparılmalıdır.
Xüsusi qaydalar
Satıcı öz fəaliyyətində tətbiq olunan bütün tələblərə əməl etməli və beynəlxalq oyun bazarında fəaliyyət göstərməyə imkan verən Curacao Gaming License lisenziyasına malik olmalıdır.
Cinayətlər, pozuntular və AML siyasəti
AML siyasətimiz aşağıdakı prinsipləri əhatə edir:
- Biznesin spesifikasına və qanuni tələblərə uyğun nəzarət sistemlərinin inkişafı.
- AML risklərinin illik qiymətləndirilməsi və uyğun tədbirlərin görülməsi.
- AML siyasətinin tətbiqinə cavabdeh şəxslərin müəyyən edilməsi.
- Tətbiq edilən tədbirlərin effektivliyinin mütəmadi yoxlanılması.
- Maliyyə əməliyyatlarının sənədləşdirilməsi.
- AML proseslərində iştirak edən işçilərin təlimi.
- Müvafiq əməkdaşlara lazımi resursların və səlahiyyətlərin verilməsi.
Risklərin idarə olunması
Biz pul yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı riskləri aşkar etmək və minimuma endirmək üçün aşağıdakı addımları atırıq:
- Müəssisəmizə spesifik olan risklərin müəyyən edilməsi.
- Bütün mümkün riskləri minimuma endirmək üçün tədbirlərin hazırlanması və tətbiqi.
- Nəzarət mexanizmlərinin davamlı monitorinqi və təkmilləşdirilməsi.
- Bütün görülən tədbirlərin sənədləşdirilməsi.
Şübhəli fəaliyyət və onun idarə olunması
Şübhəli maliyyə əməliyyatlarını aşkar etmək və müvafiq tədbirlər görmək bizim üçün prioritetdir. İstifadəçilərin yoxlanması zamanı aşağıdakı metodlardan istifadə olunur:
- Şəxsiyyəti təsdiqləyən sənədlərin yoxlanılması.
- Kommunal ödəniş qəbzlərinin araşdırılması.
- Bank hesabı çıxarışlarının təhlili.
- Digər şəxsiyyət təsdiqləmə üsulları.
Şübhəli fəaliyyət hesabatları
Bütün işçilər pulların yuyulması və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı hər hansı bir şübhəni dərhal bildirməlidirlər. Məlumatın icazəsiz açıqlanması və ya gizlədilməsi hüquqi məsuliyyət yaradır. Şübhəli fəaliyyət hesabatları məxfi saxlanılmalıdır.
Əməliyyat qaydaları
Biz oyunçuların maliyyə əməliyyatlarını və fəaliyyətlərini diqqətlə izləyirik. Çıxarış əməliyyatları təsdiqlənməzdən əvvəl depozit tarixi yoxlanılır.
Çıxarış proseduru
Vəsait çıxarmazdan əvvəl müştərinin maliyyə əməliyyatlarının normal fəaliyyətinə uyğun olub-olmadığını yoxlayırıq. Vəsaitlər depozit üçün istifadə olunan eyni metodla geri qaytarılır.
Monitorinq prosesi
AML qaydalarına ciddi riayət edirik, hər hansı bir şübhəli fəaliyyəti dərhal araşdırırıq. Risk göstəricilərinin nəzərə alınmaması mümkün deyil.
Mühasibat uçotu və nəzarət
Biz hüquq-mühafizə orqanlarının araşdırmalarına kömək məqsədilə audit qeydlərini saxlayırıq. Mühasibatlıq sistemimiz aşağıdakıları əhatə edir:
- Nəzarət tələblərinin sənədləşdirilməsi.
- AML proseslərinə cavabdeh şəxslərin müəyyən edilməsi.
- Müştəri identifikasiyası və yoxlama prosedurlarının qeydə alınması.
- Əməliyyatların və işgüzar əlaqələrin sənədləşdirilməsi.
- AML təlim proqramları barədə məlumatların saxlanması.
- Şübhəli fəaliyyət hesabatlarının hazırlanması və aidiyyəti qurumlara ötürülməsi.
Qanun pozuntuları və nəticələr
Bütün əməkdaşlarımız AML qanunlarının pozulmasının hüquqi nəticələri barədə məlumatlandırılır:
- Şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verməmək hüquqaziddir.
- AML qanunlarını pozan işçilər cinayət məsuliyyətinə cəlb oluna bilər.
- İstintaq aparıldığı və ya aparılacağı barədə məlumatın açıqlanması qanuna ziddir.
- Sənədlərin saxtalaşdırılması, məhv edilməsi və ya gizlədilməsi ciddi pozuntudur.
Dələduzluğun qarşısının alınması və məlumatların qorunması
Dələduzluq halları aşkar edildikdə müştərinin hesabı dərhal bloklanır. Məlumatların qorunması üçün Payment IQ xidməti ilə bütün maliyyə məlumatları şifrələnir.
Daxili uçot və hesabatlılıq
Biz “Müştərini tanı” prinsiplərinə riayət edirik və bütün əməliyyatların qanunvericiliyə uyğun həyata keçirilməsini təmin edirik.
Müştərini tanı (KYC)
Müştərilərimiz yoxlama prosedurlarına riayət etməyə razılıq verməlidirlər. Yetkinlik təsdiq olunmazsa, hesab müvəqqəti dondurulur.