Акчаны адалдаштырууга каршы күрөш (AML)
Акчаны адалдаштыруу (AML) – бул мыйзамсыз жол менен, мисалы, баңгизат соодасынан, терроризмден же башка кылмыштуу иштерден түшкөн акчаны легалдаштыруу процесси. Кылмышкерлер акчанын келип чыгышын жашырууга, анын формасын өзгөртүүгө же аны көңүл бурбай турган жерге которууга аракет кылышат.
Акчаны адалдаштырууга каршы күрөш (AML) – бул финансылык жана юридикалык көзөмөл чаралары, алар финансы мекемелеринен жана башка жөнгө салынуучу уюмдардан AML менен байланышкан иш-аракеттерди алдын алууну, аныктоону жана бул тууралуу билдирүүнү талап кылат.
Натыйжалуу AML программасы уюмдардан төмөнкүлөрдү талап кылат:
- Жөнгө салуучу органдарга жана укук коргоо органдарына акчаны адалдаштыруу боюнча иликтөө жүргүзүү үчүн ыйгарым укуктарды жана куралдарды камсыз кылуу.
- Финансы мекемелеринен кардарларды аныктоону, тобокелдиктерге негизделген көзөмөлдү жүргүзүүнү, жазууларды сактоону жана шектүү иш-аракеттер тууралуу кабарлоону талап кылуу.
- Зарыл болгон учурда башка юрисдикциялар менен маалымат алмашууну камсыз кылуу.
Жөнгө салуу
Онлайн кумар оюндары тармагында иштеген кызматкерлер өз иштеринин жүрүшүндө белгилүү болгон маалыматтарды билдирүүгө милдеттүү:
- Эгер алар бир нерсени билишсе;
- Эгер алар бир нерседен шектенишсе;
- Эгер алардын акчаны адалдаштыруу, терроризмди каржылоо же кылмыштуу жол менен алынган акчаны колдонуу менен байланышкан адамга тиешелүү негиздүү шектенүүлөрү болсо.
Бул чындыгында билим же негиздүү шектенүү деп аталат. Жөнгө салуучу органдар кардарлар менен ишти баштоодон мурун тобокелдиктерди баалоо жүргүзүлгөнүн жана кардарлардын транзакцияларына юридикалык текшерүү тобокелдик деңгээлине ылайык жүргүзүлгөнүн көрсөтүүнү талап кылат.
Сатуучу туруктуу мониторингдин деңгээли тобокелдик профилине ылайык экенин жана бардык жазуулар тиешелүү көзөмөл менен жүргүзүлгөнүн далилдеши керек. Бул документте тобокелдиктерди мониторингдөө боюнча кошумча чаралар сүрөттөлөт жана жогорку тобокелдиктерди көрсөткөн жана акчаны адалдаштырууга ишарат кылган кырдаалдарда кардарлардан акчанын келип чыгышын декларациялоо зарылчылыгы негизделет.
Атайын эрежелер
Сатуучу өз ишмердүүлүгүнүн бардык аспектилеринде талаптарды сактоого милдеттүү жана эл аралык кумар оюндары рыногунда иштөөгө мүмкүндүк берген Curacao Gaming License лицензиясына ээ болушу керек.
Кылмыштар, мыйзам бузуулар жана AML саясаты
Акчаны адалдаштырууга каршы күрөш саясаты (AML) бир катар принциптерди жана практикалык ыкмаларды камтыйт:
- Бизнестин өзгөчөлүктөрүнө жана мыйзам талаптарына ылайык көзөмөл системаларын жана чараларды иштеп чыгуу.
- AML менен байланышкан тобокелдиктерди жыл сайын баалоо жана экономикалык жактан негизделген, ыңгайлашкан жооп кайтаруу ыкмаларын колдонуу.
- AML саясатын ишке ашыруу үчүн жоопкерчилик бардык кызматкерлерге, анын ичинде жетекчиликке жүктөлөт.
- Чаралардын натыйжалуулугун үзгүлтүксүз кайра карап чыгуу жана баалоо.
- Акчаны адалдаштыруу жана терроризмди каржылоо боюнча иликтөөлөрдүн талаптарына ылайык транзакциялардын документтерин жүргүзүү.
- AML менен байланышкан процесстерге катышкан кызматкерлерди окутуу.
- Белгиленген кызматкерлерге милдеттерин аткаруу үчүн зарыл болгон ресурстарды жана автономияны камсыз кылуу.
Тобокелдиктерди башкаруу
Биздин компания акчаны адалдаштырууга жана терроризмди каржылоого каршы натыйжалуу күрөшүү үчүн тобокелдиктерди баалоо жана башкаруу стратегияларын колдонот:
- Биздин ишмердүүлүккө тиешелүү акчаны адалдаштыруу жана терроризмди каржылоо менен байланышкан тобокелдиктерди аныктоо.
- Бул тобокелдиктерди азайтуу жана башкаруу үчүн максаттуу саясаттарды жана процедураларды иштеп чыгуу жана ишке ашыруу.
- Көзөмөл чараларынын натыйжалуулугун тынымсыз мониторингдөө жана жакшыртуу.
- Чараларды документтештирүү жана кабыл алынган чечимдерди негиздөө.
Биз эң маанилүү аспектерге көңүл буруп, максималдуу коргоону камсыз кылабыз. Тобокелдиктерди башкаруу саясатыбыз жетекчилик жана кызматкерлер тарабынан толук колдоого алынат жана учурдагы шарттарга жана талаптарга ылайык үзгүлтүксүз кайра каралат.
Шектүү иш-аракеттер жана аларды иштеп чыгуу
Шектүү иш-аракеттерди аныктоо жана аларга жооп кайтаруу транзакциялардын коопсуздугун камсыз кылуу үчүн маанилүү. Биз колдонуучуларды текшерүү чараларын колдонобуз, анын ичинде:
- Жеке инсандыгын тастыктаган документтерди текшерүү.
- Коммуналдык кызматтардын эсептерин талдоо.
- Банктык көчүрмөлөрдү талдоо.
- Жеке инсандыгын тастыктоонун башка ыкмалары.
Адаттан тыш депозиттик үлгүлөрү бар оюнчуларга өзгөчө көңүл бурулат. Шектүү иш-аракеттердин белгилери аныкталганда, биз кылдат текшерүүлөрдү жүргүзөбүз.
Шектүү иш-аракеттер тууралуу отчеттор
Бардык кызматкерлер акчаны адалдаштыруу же терроризмди каржылоо менен байланышкан шектенүүлөр тууралуу билдирүүгө милдеттүү. Маалыматты уруксатсыз ачыкка чыгаруу же жашыруу юридикалык жоопкерчиликке алып келет. Шектүү иш-аракеттер тууралуу отчеттор купуя болушу керек.
Иш процедуралары
Биз транзакцияларды жана оюнчулардын иш-аракеттерин кылдат көзөмөлдөп, аномалияларды аныктайбыз. Акчаны чыгарууну бекитүүдөн мурун, биз депозиттердин тарыхын текшерип, анын мыйзамдуулугун жана кардардын кадимки жүрүм-турумуна шайкештигин ырастайбыз.
Акчаны чыгаруу процедурасы
Акчаны чыгаруу операциясын аткаруудан мурун, биз кардардын иш-аракеттери анын кадимки коюмдарына жана транзакцияларына шайкеш келерин текшеребиз. Акча депозит үчүн колдонулган төлөм ыкмасы аркылуу кайтарылат.
Мониторинг процесси
Биз AML эрежелерин катуу сактайбыз, шектенүүлөрдү активдүү мониторинг кылабыз жана аларга жооп кайтарабыз. Шектүү иш-аракеттердин индикаторлорун этибарга албоо кабыл алынгыс жана биздин бизнесибизди потенциалдуу коркунучтардан коргоо үчүн мыйзам талаптарына шайкештикти камсыз кылат.
Бухгалтердик эсеп жана көзөмөл
Биздин милдеттенмелерибизге ылайык, биз финансылык иликтөөлөргө көмөктөшүү үчүн аудит журналын жүргүзөбүз жана колдойбуз. Биздин бухгалтердик эсеп системабыз төмөнкүлөрдү камтыйт:
- Белгиленген кызматкерлер тарабынан жөнгө салуу талаптарынын сакталышын документтештирүү жана көзөмөлдөө.
- Акчаны адалдаштырууга жана терроризмди каржылоого каршы күрөш боюнча милдеттерди адистештирилген кызматкерлер арасында бөлүштүрүү.
- Кызматкер чара көрбөгөн учурларды жана анын себептерин каттоо.
- Кардарларды аныктоо жана текшерүү процедураларын каттоо.
- Бардык маанилүү бизнес мамилелерди жана транзакцияларды эсепке алуу.
- AML/CFT чөйрөсүндө кызматкерлерди окутуу программаларынын жазуулары.
- Шектүү иш-аракеттер тууралуу отчетторду тиешелүү түзүмдөргө даярдоо жана жөнөтүү.
- AML маселелери боюнча укук коргоо жана улуттук органдар менен кызматташуу.
Ошентип, биз финансылык кылмыштардын алдын алуу менен байланышкан бардык талаптарга ылайык ачык-айкындуулукту жана шайкештикти камсыз кылабыз.
Мыйзам бузуулар жана кесепеттери
Биз бардык кызматкерлерди төмөнкү мыйзамдарды бузуунун юридикалык кесепеттери тууралуу маалымдайбыз:
- Шектүү иш-аракеттер тууралуу маалыматты билдирбөө, бул кылмыштуу жол менен алынган кирешелер жана терроризмге каршы күрөш жөнүндөгү мыйзамдарды бузуу.
- Шектүү маалыматты тиешелүү түрдө же өз убагында ачыкка чыгарбаган кызматкерлер үчүн кылмыш жоопкерчилиги.
- Акчаны адалдаштыруу же терроризм боюнча иликтөө жүргүзүлүп жаткандыгы же жүргүзүлүшү мүмкүндүгү жөнүндө маалыматты ачыкка чыгаруу менен байланышкан мыйзам бузуулар.
- Иликтөө менен байланышкан документтерди жасалмалоо, жашыруу, жок кылуу же туура эмес иштетүү менен байланышкан мыйзам бузуулар.
Биздин кызматкерлер мындай мыйзам бузуулардын оордугу жана мүмкүн болуучу кылмыш жоопкерчилиги жөнүндө кабардар, бул мыйзамдарды жана компаниянын ички эрежелерин сактоонун маанилүүлүгүн баса белгилейт.
Алдамчылыктын алдын алуу жана маалыматтарды коргоо эрежелерин сактоо
Компаниянын саясаты алдамчылык аракеттерди катуу тыюу салат, жана алар аныкталган учурда кардардын эсеби дароо бөгөттөлөт. Маалыматтарды коргоо үчүн биз Payment IQ сервисин колдонобуз, ал бардык кардарлардын төлөм маалыматтарын шифрлөө жана сактоо менен кызматкерлердин купуя маалыматка жетүүсүн жокко чыгарат. Компания кеңири коопсуздук чараларын ишке ашырат, анын ичинде аутентификация системалары, сырсөз саясаттары, зыяндуу программалардан коргоо, хакердик чабуулдарды алдын алуу чаралары жана тармактык коопсуздукту натыйжалуу башкаруу.
Ички эсеп жана отчеттуулук
Биз “Кардарыңды бил” (KYC) принциптерин карманабыз, кылдат ички эсеп жүргүзөбүз жана бардык операциялардын мыйзамга шайкештигин камсыз кылабыз. Транзакциялар жана кардарлардын иш-аракеттери тууралуу бардык маалыматтар, ошондой эле иликтөөлөр жана шектүү иш-аракеттер тууралуу отчеттор эсеп жабылгандан же иликтөө аяктагандан кийин алты жыл бою сакталат.
Кардарыңды бил (KYC)
Биздин шарттарды кабыл алуу менен, сиз биз же үчүнчү жактар, анын ичинде жөнгө салуучу органдар тарабынан талап кылынышы мүмкүн болгон жеке инсандыгыңызды жана байланыш маалыматтарыңызды тастыктоо үчүн зарыл болгон бардык текшерүүлөргө макулдугуңузду билдиресиз. Мындай текшерүүлөр учурунда эсебиңизден акча чыгарууга жетүү чектелиши мүмкүн.
Жалган же толук эмес маалымат эсебиңиздин дароо бөгөттөлүшүнө жана биздин кызматтарды колдонуудан четтетилишине алып келиши мүмкүн. Эгер сиздин жашыңыздын бойго жеткендиги тастыкталбаса, эсебиңиз убактылуу тоңдурулат. Жашы жете электер транзакцияларды жүргүзгөн учурда, аларга эсепти колдонууга тыюу салынып, бардык операциялар жокко чыгарылат, ал эми утуштар конфискацияланат.
Жеке маалыматтарыңыздагы өзгөрүүлөр тууралуу биздин колдоо кызматына дароо кабарлаңыз.