Anti-Money Laundering (AML) Mücadelesi
Kara para aklama (AML), uyuşturucu kaçakçılığı, terörizm ve diğer yasa dışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin yasal görünüme kavuşturulması sürecidir. Suçlular, bu gelirlerin kaynağını gizlemeye, biçimini değiştirmeye veya parayı dikkat çekmeyeceği bir yere taşımaya çalışır.
Kara para aklama ile mücadele (AML), finansal ve hukuki kontrol önlemlerini içerir ve finansal kuruluşlardan ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşlardan AML ile ilgili faaliyetleri önlemelerini, tespit etmelerini ve raporlamalarını talep eder.
Etkili bir AML programı, organizasyonlardan şunları gerektirir:
- Kara para aklama vakalarını soruşturmak için düzenleyici kurumlara ve emniyet birimlerine yetki ve araçlar sağlamak.
- Müşterileri tanımlamak, risk değerlendirmesine dayalı kontroller yapmak, kayıtları tutmak ve şüpheli faaliyetleri raporlamak.
Yasal Düzenleme
Uzaktan kumar sektörü çalışanları, faaliyetleri sırasında öğrendikleri bilgileri raporlamakla yükümlüdür:
- Bilgileri varsa;
- Şüpheleri varsa;
- Bir kişinin kara para aklama, terörün finansmanı veya suçtan elde edilen gelirlerin kullanımı ile ilgili olduğuna dair makul bir nedenleri varsa.
Bu durum “fiili bilgi” veya “makul şüphe” olarak adlandırılır. Düzenleyici kurumlar, müşterilerle iş ilişkilerine başlamadan önce bir risk değerlendirmesi yapıldığını ve müşteri işlemlerinin yasal kontrolünün risk seviyesine uygun olduğunu göstermeyi talep eder.
Satıcı, sürekli izleme seviyesinin risk seviyesine uygun olduğunu ve tüm kayıtların risk profili kontrolüne uygun şekilde tutulduğunu göstermelidir. Bu belge, risk izleme için ek önlemleri açıklamakta ve müşterilerin kaynak beyanında bulunmasının gerektiği yüksek riskli durumları gerekçelendirmektedir.
Özel Kurallar
Satıcı, faaliyetlerinin tüm yönlerinde düzenlemelere uyumu sağlamalı ve Curacao Gaming License gibi uluslararası bir kumar lisansına sahip olmalıdır.
AML Politikaları ve Suçlar
Kara para aklama ile mücadele politikası, şu ilke ve uygulamaları içerir:
- İşletmenin özelliklerine ve yasal gerekliliklere uygun kontrol sistemleri ve önlemler geliştirmek.
- AML ile ilgili risklerin yıllık değerlendirmesini yapmak ve uygun, ekonomik çözümler uygulamak.
- AML politikasının uygulanmasından tüm çalışanların, yönetim dahil, sorumlu olması.
- Alınan önlemlerin düzenli olarak gözden geçirilmesi ve etkinliğinin değerlendirilmesi.
- AML ve terörün finansmanı soruşturmalarına yönelik olarak işlem kayıtlarının tutulması.
- AML ile ilgili süreçlerde yer alan çalışanların eğitimi.
- Atanmış çalışanlara gerekli kaynakların ve özerkliğin sağlanması.
Risk Yönetimi
Şirketimiz, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadelede etkili stratejiler benimsemektedir:
- Faaliyetlerimize özgü riskleri tanımlamak.
- Bu riskleri en aza indirmek ve yönetmek için politikalar ve prosedürler geliştirmek.
- Kontrol önlemlerinin etkinliğini sürekli olarak izlemek ve geliştirmek.
- Alınan önlemleri belgelemek ve kararları gerekçelendirmek.
En önemli alanlara odaklanarak maksimum koruma sağlamayı hedefliyoruz. Risk yönetimi politikamız, yönetim ve personel tarafından tamamen desteklenmektedir ve mevcut koşullara ve gerekliliklere uygun olarak düzenli olarak gözden geçirilmektedir.
Şüpheli Faaliyetler ve İşlem Süreçleri
Şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve yanıt vermek, işlem güvenliğini sağlamak için önemlidir. Kullanıcıların kimlik doğrulama sürecini şunları içerecek şekilde uygularız:
- Kimliği doğrulayan belgelerin kontrolü.
- Fatura analizleri.
- Banka hesap dökümü analizleri.
- Diğer kimlik doğrulama yöntemleri.
Olağandışı mevduat düzenlerine sahip oyunculara özel önem verilir. Şüpheli faaliyet belirtileri tespit edildiğinde ayrıntılı incelemeler yapılır.
Şüpheli Faaliyet Raporlama
Tüm çalışanlar, kara para aklama veya terör finansmanı ile ilgili her türlü şüpheyi raporlamakla yükümlüdür. Bilgilerin yetkisiz olarak ifşa edilmesi veya gizlenmesi yasal sonuçlar doğurur. Şüpheli faaliyet raporları gizli tutulmalıdır.
İşlem Süreçleri
İşlemleri ve oyuncu aktivitelerini dikkatlice izler ve anormallikleri tespit ederiz. Para çekme taleplerini onaylamadan önce, mevduat geçmişini inceleriz.
Para Çekme İşlemleri
Para çekme işlemleri onaylanmadan önce, müşterinin işlemlerinin olağan bahis ve işlemlerine uygun olduğundan emin olunur. Fonlar, yalnızca mevduat yapılan ödeme yöntemi üzerinden iade edilir.
Denetim ve Kontrol
Mali soruşturmalara yardımcı olmak için bir denetim defteri tutarız. Muhasebe sistemimiz şunları içerir:
- Yasal gerekliliklerin atanmış personel tarafından belgelenmesi ve kontrol edilmesi.
- AML ve terör finansmanıyla mücadele sorumluluklarının belirlenmesi.
- Kimlik doğrulama prosedürlerinin kaydı.
- Önemli ticari ilişkiler ve işlemlerin kaydı.
- Çalışan eğitim programlarının kayıtları.
- Şüpheli faaliyet raporlarının hazırlanması ve ilgili mercilere iletilmesi.
Şirketimiz, mali suçların önlenmesiyle ilgili tüm gerekliliklere uyum sağlar ve faaliyetlerimizin şeffaflığını garanti eder.
Yasalara Uyum
Çalışanlarımız, aşağıdaki durumlarda hukuki sonuçlar doğurabilecek ihlallerin farkındadır:
- Şüpheli faaliyetlere dair bilgilerin raporlanmaması.
- Şüpheli bilgilerin doğru ve zamanında açıklanmaması.
- AML veya terör finansmanı ile ilgili soruşturmaların gizliliğinin ihlali.
- Soruşturmayla ilgili belgelerin tahrif edilmesi, saklanması veya yok edilmesi.
Çalışanlarımıza, yasa ve iç kuralların önemini vurgulayan eğitimler verilmektedir.
Dolandırıcılık ve Veri Koruma
Şirket politikamız dolandırıcılığı kesinlikle yasaklar ve tespit edilen durumlarda müşteri hesabı hemen bloke edilir. Verilerin korunması için Payment IQ gibi güvenlik hizmetleri kullanılır ve çalışanların hassas bilgilere erişimi engellenir.
Müşteri Tanıma (KYC)
Hizmetlerimizi kullanmadan önce, kimlik ve iletişim bilgilerinizi doğrulamak için gerekli incelemelerin yapılmasını kabul etmiş sayılırsınız. Yanlış veya eksik bilgi verilmesi hesabınızın bloke edilmesine yol açabilir.