Борьба с отмыванием денег
Отмывание денег (AML) – это процесс легализации средств, полученных преступным путем в результате незаконного оборота наркотиков, терроризма и других противоправных действий. Преступники пытаются скрыть источник средств, изменить их форму или переместить деньги в место, где они менее вероятно привлекут внимание.
Борьба с отмыванием денег (AML) включает в себя финансовые и юридические меры контроля, которые требуют от финансовых учреждений и других регулируемых организаций предотвращать и выявлять связанные с AML действия, а также сообщать о них.
Эффективная программа AML требует от организаций:
- Обеспечить регулирующим органам и полиции полномочия и инструменты для расследования случаев отмывания денег.
- Требовать от финансовых учреждений идентифицировать клиентов, проводить контроль на основе оценки рисков, сохранять записи и сообщать о подозрительной активности.
- Обеспечить возможность обмена информацией с другими юрисдикциями в зависимости от обстоятельств.
Регулирование
Сотрудники, работающие в индустрии удаленного гемблинга, обязаны сообщать информацию, ставшую им известной в ходе их деятельности:
- Когда они что-то знают;
- Когда они что-то подозревают;
- Когда у них есть обоснованные основания знать или подозревать, что человек вовлечен в отмывание денег, финансирование терроризма или использование преступно полученных средств.
Это называется фактическим знанием или обоснованным подозрением. Органы требуют демонстрации того, что оценка рисков была проведена перед началом деловых отношений с клиентами, а также что юридическая проверка транзакций клиентов соответствует уровню связанного риска.
Продавец должен продемонстрировать, что степень постоянного мониторинга соответствует уровню риска и все записи ведутся с надлежащим контролем рискового профиля. В этом документе описаны дополнительные меры мониторинга рисков, а также обоснована необходимость декларирования источника средств клиентами в ситуациях, которые представляют высокий риск и могут указывать на отмывание денег.
Специальные правила
Продавец должен обеспечить соблюдение требований во всех аспектах своей деятельности и обладать лицензией Curacao Gaming License, позволяющей работать на международном рынке гемблинга через предоставляемые сервисы.
Преступления, нарушения и политика AML
Политика борьбы с отмыванием денег (AML) включает в себя ряд принципов и практических подходов:
- Разработка систем контроля и мер, соответствующих специфике бизнеса и законодательным требованиям.
- Ежегодная оценка рисков, связанных с AML, и применение адаптивных, экономически обоснованных методов реагирования.
- Ответственность за внедрение политики AML, возложенная на всех сотрудников, включая руководство.
- Регулярный пересмотр и оценка эффективности принимаемых мер.
- Ведение документации о транзакциях в соответствии с требованиями расследований по отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Обучение сотрудников, задействованных в процессах, связанных с AML.
- Предоставление назначенным сотрудникам необходимых ресурсов и автономии для выполнения обязанностей.
Управление рисками
Наша компания применяет стратегии оценки и управления рисками для эффективного противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма:
- Идентификация рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, специфичных для нашей деятельности.
- Разработка и внедрение целевых политик и процедур для минимизации и управления этими рисками.
- Постоянный мониторинг и улучшение эффективности контрольных мер.
- Документирование предпринятых действий и обоснование принятых решений.
Мы сосредотачиваем усилия на наиболее значимых аспектах, чтобы обеспечить максимальную защиту. Наша политика управления рисками полностью поддерживается руководством и персоналом и регулярно пересматривается для соответствия текущим условиям и требованиям.
Подозрительная активность и её обработка
Идентификация и реагирование на подозрительную активность важны для обеспечения безопасности транзакций. Мы применяем меры проверки пользователей, включая:
- Проверку документов, подтверждающих личность.
- Анализ счетов за коммунальные услуги.
- Анализ банковских выписок.
- Другие методы подтверждения личности.
Особое внимание уделяется игрокам с необычными депозитными шаблонами. При выявлении признаков подозрительной активности мы проводим тщательные проверки.
Отчеты о подозрительной активности
Все сотрудники обязаны сообщать о любых подозрениях в активности, связанной с отмыванием денег или финансированием терроризма. Несанкционированное разглашение информации или её сокрытие влечёт за собой правовые последствия. Отчеты о подозрительной активности должны быть конфиденциальными.
Процедуры работы
Мы тщательно отслеживаем транзакции и активность игроков для выявления аномалий. Перед одобрением вывода средств мы проверяем историю депозитов, чтобы убедиться в её легитимности и соответствии обычному поведению клиента.
Процедура вывода средств
Перед выполнением операции вывода мы удостоверяемся, что действия клиента соответствуют его обычным ставкам и транзакциям. Средства возвращаются через тот же метод оплаты, который использовался для депозита.
Процесс мониторинга
Мы строго соблюдаем правила AML, активно мониторим и реагируем на любые подозрения. Неприемлемость игнорирования индикаторов подозрительной активности обеспечивает соответствие законодательным требованиям и защищает наш бизнес от потенциальных угроз.
Бухгалтерский учёт и контроль
В соответствии с нашими обязательствами, мы обеспечиваем ведение и поддержку журнала аудита для содействия финансовым расследованиям. Наша система бухгалтерского учета включает:
- Документирование и контроль соблюдения нормативных требований назначенными сотрудниками.
- Распределение обязанностей по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма между специализированными сотрудниками.
- Регистрацию случаев, когда сотрудник не предпринял меры, с указанием причин.
- Фиксацию процедур идентификации и верификации клиентов.
- Учет всех значимых деловых отношений и транзакций.
- Записи программ обучения сотрудников в области AML/CFT.
- Подготовку и передачу отчетов о подозрительной активности в соответствующие структуры.
- Взаимодействие с правоохранительными и национальными органами по вопросам AML.
Таким образом, мы обеспечиваем прозрачность и соответствие наших действий всем требованиям, связанным с предотвращением финансовых преступлений.
Нарушения и последствия
Мы информируем всех сотрудников о правовых последствиях в случае нарушения следующих законов:
- Несообщение информации о подозрительной активности, что нарушает законы о доходах, полученных преступным путем, и законодательство о борьбе с терроризмом.
- Уголовная ответственность для сотрудников, которые не раскрывают подозрительную информацию надлежащим образом или своевременно.
- Нарушения законодательства, связанные с разглашением факта проведения или возможности проведения расследования по отмыванию денег или терроризму.
- Нарушения, связанные с подделкой, сокрытием, уничтожением или ненадлежащим обращением с документами, связанными с расследованием.
Наши сотрудники осведомлены о серьезности таких нарушений и возможных уголовных последствиях, что подчеркивает важность соблюдения законодательства и внутренних правил компании.
Соблюдение норм предотвращения мошенничества и защиты данных
Политика компании строго запрещает любые мошеннические действия, и при их выявлении учетная запись клиента подлежит немедленной блокировке. Для защиты данных мы используем сервис Payment IQ для шифрования и хранения всех платежных данных клиентов, исключая доступ сотрудников к конфиденциальной информации. Компания внедряет обширные меры безопасности, включая системы аутентификации, политики паролей, защиту от вредоносного ПО, меры предотвращения вторжений и эффективное управление сетевой безопасностью.
Внутренний учет и отчетность
Мы придерживаемся принципов «Знай своего клиента», ведем тщательный внутренний учет и обеспечиваем соответствие всех операций законодательству. Все данные о транзакциях и действиях клиентов, а также записи расследований и отчетов о подозрительной активности хранятся в течение шести лет после завершения активности учетной записи или расследования.
Знай своего клиента (KYC)
Принимая наши условия, вы соглашаетесь на все необходимые проверки для подтверждения вашей личности и контактной информации, которые могут быть запрошены нами или третьими сторонами, включая регулирующие органы. Во время таких проверок доступ к выводу средств с вашего счета может быть ограничен.
Ложная или неполная информация может привести к немедленной блокировке вашей учетной записи и исключению из использования наших услуг. Если ваш совершеннолетний статус не может быть подтвержден, ваша учетная запись будет временно заморожена. Несовершеннолетним, совершившим транзакции, будет запрещено использовать учетную запись, все операции будут отменены, а выигрыши конфискованы.
Пожалуйста, незамедлительно уведомляйте нашу службу поддержки обо всех изменениях в ваших персональных данных.